دفترچه زندگی ما پارس-ایران-کانادا-کبک

برنامه ریزی مالی در زندگی:

1-    وضعیت و جایگاه فعلی شما در جامعه باید دقیق مشخص شود، میزان درآمدها، دارایی های ثابت و هزینه های ماهیانه و سالیانه، بیمه و...

 2-    اهداف مالی آتی یا موقعیت مالی که مورد نظر هست در آینده به آن برسیم باید دقیق تعریف شود،

 3-    تعیین دقیق کلیه اموال و دارییها و ارزش گذاری واقعی با نرخ روز (پول نقد و هر نوع دارایی دیگر)،

 4-  تعیین و ترسیم نقشه راه و مشخص کردن گامهایی که لازم است برداریم تا به هدفمان برسیم، با در نظر گرفتن درآمد های فعلی- هزینه ها-انواع بیمه ها- هزینه های تحصیلات بچه ها- برنامه مسافرتها-  خرید ماشین و املاک - برنامه برای زمان بازنشستگی

5-  تنظیم برنامهسیاست سرمایه گذاری ما یا Investment Policy Statement (IPS)  که مشخص می کند دارایی شما به چه شکلی باید سرمایه گذاری شود و شما باید برای رسیدن به اهداف مالی آتی خود، چگونه گامهای تعیین شده در بخش 4 را طی نمایید،

* مثال: بطور نمونه پنج هدف اصلی آتی می تواند:

1-    تسویه و پرداخت بدهی ها و قرضها به اشخاص

2-    پس انداز برای مسافرت به ....... و .........و ........... در زمانهای مشخص، یا مسافرت سالیانه با هزینه متوسط حدود 4000 دلار،

3-    تسویه وامهای اخذ شده (وام ماشین 15000 دلار طی 5 سال-وام خانه به ارزش 200000 دلار طی 15 سال و ......)،

4-    پس انداز 70 هزار دلار به حساب RESP بچه ها بابت ادامه تحصیل،

5-    زندگی بازنشستگی راحت و بی دغدغه در سن 55 سالگی.